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CFP证书含金量怎么样,对银行从业人员来说价值大吗?
来源: | 作者:jinpeiedu | 发布时间: 2020-04-13 | 686 次浏览 | 分享到:
CFP的官方名称是国际金融理财师,源于美国,在美国属于含金量很高的证书。被华尔街日报誉为是国际金融业界的最高荣耀。


上世纪90年代,CFP资格认证制度开始进入国际化进程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP标准委员会签署了CFP商标许可协议。向达到教育、考试、从业经验和职业道德等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP资格认证证书。


“CFP”不仅是一种资格认证制度,还是一种受到法律保护的注册商标和专业证书。更为重要的是,CFP资格认证代表着一种诚实正直、恪尽职守地为客户提供称职、客观、公正和具有专业水平理财服务的重要理念和服务文化。


CFP是国际上金融领域最权威和最流行的一种个人理财职业资格。主要职责是为个人(家庭)提供全方位的专业理财建议,保证人们财务独立和金融安全。


和AFP证书一样,申请CFP资格认证也需要达到标委会规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和道德(Ethics)四个标准,即“4E”标准。


由于CFP是AFP的进阶证书,所以必须拿到AFP证书才能参加CFP的培训、考试。


一、培训


取得AFP认证证书后,在FPSB授权的培训机构参加培训。


金库网的CFP培训分为两种,一种是网课+面授,另一种是纯面授。网课+面授共132学时,包括90学时的四门专业课(网课)和42学时的综合案例制作与研讨(面授);纯面授共22天课程。


结业证有效期为4年,取得结业证书后4年内均可报考CFP资格认证考试。


二、考试


CFP考试共5门,总时间共计12小时。考试科目分为投资规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、人风险管理与保险规划、综合案例分析。考试成绩一般在考试后2周左右公布。


三、从业年限


研究生学历须有两年及以上工作经验;本科学历须有三年及以上工作经验;大专学历须有五年及以上工作经验。(注:必须是在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构的工作经验;成绩有效期为5年,成绩合格后5年内均可向FPSB申请资格认证)


四、职业道德


恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。


满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。


如果说AFP/CFP是银行最牛的证书,确实有些夸大,毕竟银行所包含的行业太多了。不过要说在理财行业的话,那么AFP/CFP确实可以说是最牛的证书。这点不夸张,你可以从各岗位上就能看出来,许多岗位都明确说,含有CFP证书的优先,甚至是将其列为必要条件!


截至目前,由FPSB认证的中国大陆CFP 系列持证人总数为18万多人,其中AFP持证人16万多人,CFP持证人2万多人。中国大陆CFP专业人士总人数在FPSB的会员组织中排名第四,成为中国金融理财业富有影响力的一个群体。