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你们理财师说的AFP、CFP到底是什么鬼?
来源: | 作者:jinpeiedu | 发布时间: 2019-07-18 | 802 次浏览 | 分享到:
我承诺:保证在向客户提供金融理财服务时,严格执行执业操作程序,遵守金融理财师道德准则所规定的七项原则,即守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神、恪尽职守。——森林+ 财智实验室 创始人  森林大大(李颖)

我给大家整理了一篇金融行业证书汇总导图。那么我们今天就来聊聊,金融理财行业那些事。


我毕业于财经院校,金融从业十余年,也在考证的路上走了十年,maybe将持续学习终生。(不少证书都是需要继续教育,年检认证的。)

除了四六级,计算机二级的证书,第一张金融证书是05年大四考下的证券从业资格(包含基金从业),无意中被同学拉去考的,总让我在过后多年银行每年排查从业人员是否持证上岗时,暗暗窃喜,他人备考时,我喝茶中。上班后,保险代理证、岗位资格证、经济师职称……也一一拿下。

在上张表中,频频出现AFP(金融理财师)CFP(国际金融理财师)的身影。。。     
  
小伙伴一定要问这到底是什么?因为财智实验室常请来的老师也标注着这几个title,小践有一回把认证私人银行家CPB写成私人银行理财经理。。。不对。。。 

 50年前,1966年,一批在美国的金融专业人士创立了CFP。它的背景是,二战后长达二十年的经济繁荣美国生产了大批的中产阶级和大批的中高净值人士。随着全球中产阶级,中高净值人士由欧美向亚洲及其他地区的大量涌现,CFP传播到了整个北美,欧洲,大洋洲,亚洲,到今天,CFP已成为当代全球金融理财专业人员的代名词。CFP就是合格的国际金融理财师,理财师当然就应该是CFP。        

与50年前的美国,英国,加拿大,西欧,以及20多年前的亚洲日本,韩国,新加坡,香港,台湾类似,在经济高速持续增长20几年后,在本世纪初,大批的中产阶级,大批的中高净值人士在中国产生。正是在这个大背景下,中国金融理财师队伍快速发展。截至到2016年9月底,由国际金融理财标准委员会认证的中国大陆的国际金融理财师CFP持证人26,000人,金融理财师AFP持证人达到175000人,金融理财管理师EFP持证人4,200人,认证私人银行家CPB持证人为1,600人,持证人总数已超过20万。他们为几千万(5000万)的中国大陆金融消费者提供了理财服务,可以不夸张的讲,以AFP、CFP为领衔的金融理财师,已经成为中国大陆金融理财市场的中坚力量。       

没错,我也是一位AFP(金融理财师)、认证私人银行家CPB持证人。

这花了不少时间和金钱,但并不值得骄傲。我认为证书更意味着一份责任。

尤其是当今日登陆系统查询继续教育学分时,看到 CFP®/AFP®/EFP®/CPB®持证人职业道德与执业操守承诺中一段话,“保证在向客户提供金融理财服务时,严格执行执业操作程序,遵守金融理财师道德准则所规定的七项原则,即守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神、恪尽职守。” 这七项原则便是我们的责任所在。守法遵规、正直诚信、保守秘密、专业精神、恪尽职守,此五项原则易,而客观公正、专业胜任却不易。

金融理财师大部分在金融机构从事销售岗位,各为其主,以产品佣金为主要收入来源。头顶KPI,某某款产品销售任务,何来客观公正?客观公正可以有,但难。 我认为证书同时意味着我们需要终身学习,才能专业胜任。

光是看认证私人银行家CPB的学习模块,你就觉得惊艳到,谁能这么强大,关于私人银行客户所关心的财富管理,面面俱到。难怪说,从事私人银行业务的私人银行家们应该是白胡子爷爷,就像一个老中医一样,经验老道,专业擅长。我呢,路漫漫而修远兮。。。继续努力,终身学习中。私人银行家认证学习模块 
  
诚然,一个人努力是不够的,每个理财师由于在不同行业领域的经验阅历,擅长方向不同,比如有的擅长保险,有的擅长理财投资,有的擅长法律,有的。。。。   
 
人生最艰难的是,在热爱和生计中,做出选择。愿我们这一生,既对得起梦想,又担得起生活。