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CFP国际金融理财师是什么?
来源: | 作者:jinpeiedu | 发布时间: 2018-03-19 | 488 次浏览 | 分享到:

CFP国际金融理财师资格认证

国际金融理财师CFP®资格认证,金融理财全球卓越标准。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。

1969年,美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力,1985年,美国金融理财学院(College for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和实践委员会(IBCFP)。1994年,IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会(CFP Board of Standards)。

发端于美国的CFP资格认证制度,于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP®商标国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP®资格证书。截止2016年底,全球共有170,101位CFP持证人。

国际金融理财标准委员会(中国)(英文为FPSB China,简称标委会)是唯一取得国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board,简称FPSB)授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP®认证和CFP®商标管理的机构。

AFP金融理财师资格认证 

国际金融理财标准委员会(中国)结合中国国情,采用多数FPSB成员的做法,在中国实施金融理财师两级认证制度,即金融理财师AFP®资格认证和国际金融理财师CFP®资格认证制度。

按照国际经验,AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别:

● 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP;

● AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化;

● 国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距;

● 在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。

按照国际金融理财标准委员会(中国)的规定,无论AFP还是CFP,都必须在达到其制定的教育 (Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准 后,方可取得相关的资格认证。

AFP资格认证和CFP资格认证培训标准也有明确的定位:

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。

通过结业考试,学员可获得《金融理财师培训合格证书》,从而满足参加AFP资格考试的要求;AFP资格认证考试通过并参加高级理财培训课程结业后,可申请参加CFP资格考试。

在完成AFP培训后,学员可参加CFP第二阶段的培训,即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课,以及综合案例演练,共计132小时。在完成CFP培训且合格后,即可参加CFP资格考试。

通过结业考试,学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》,可申请参加CFP资格考试。